中英聯手拆解500億比特幣騙局 —— 給全球的一堂加密資產犯罪公開課
- Dr Frederick Wong
- 10月29日
- 讀畢需時 2 分鐘
一、案件速寫：全球最大「幣」級龐氏騙局
要素 | 數據 |
時間 | 2014-2025 |
中國平台 | 天津藍天格銳電子科技有限公司 |
誘餌 | 年化100%-300%, “比特幣挖礦+ AI理財” |
受害者 | 12.8萬人以50-75歲中老年人為主 |
金額 | 430億元人民幣 -> 6.1 萬枚比特幣 (峰值500億港元) |
主腦 | 錢志敏 (化名張雅迪) |
二、逃亡與洗錢劇本（2017-2021）
1. 爆雷→地下錢莊換幣→混幣器擾流→冷錢包儲存
2. 假護照（聖基茨）潛英，月租1.7萬英鎊豪宅、500萬鎊購置房產、貴族學校「洗白」身份
3. 聘華裔助理溫簡開設數十個錢包，倫敦珠寶行一次刷卡買入100萬鎊金條→觸發可疑交易報告（SAR）
三、中英聯手調查的「硬骨頭」
無引渡條約，只能以「洗錢罪」落地
英國法院不直接採信中國刑事判決，須重走舉證流程
比特幣經混幣、跨鏈、多簽，匿名層層疊加
受害者分散、年老、憑證缺失，舉證門檻高
語言、程序、情緒關懷——遠端視訊需同步口譯與心理疏導
四、五項全球首創合作「破壁」
1. 中國警官首赴倫敦刑事庭作證——「人證」跨境
2. 天津-倫敦視訊連線——中英首次刑事遠端取證
3. 共用鏈上分析報告——技術報告獲英國法官採信
4. 刑事沒收＋民事索償雙軌——受害者可主張所有權
5. 《中英刑事司法互助條約》全流程啟動——證據交換、資產凍結、情報共享一次跑通
五、受害者權益保護「加碼」
脆弱群體識別：年長、不懂英語者享免費口譯與心理支援
先行墊付諮詢：英國考慮提前墊付部分賠償，縮短等待
眾籌＋No Win-No Fee：訴訟成本中英律所共同分擔
六、對全球打擊加密貨幣詐騙的七大啟示
1. 技術不再無敵
鏈上分析＋傳統書證可穿透混幣、多簽，「匿名」≠「無跡」。
2. 「無引渡」≠「無合作」
透過證人出庭、民事索償、資產凍結，照樣實現「實質司法」。
3. 雙軌追贓成標配
刑事沒收認定性，民事訴訟爭所有權，提高受害者實際獲賠率。
4. 遠端跨境取證常態化
視訊作證＋同步口譯降低出庭成本，疫情後已獲多國法院接受。
5. 受害者中心寫入國際合作
脆弱性識別、心理支援、先行墊付，把「程序正義」延伸至「人本正義」。
6. 監管科技（RegTech）須同步
24/7鏈上監控、交易所KYC、StableCoin實名化，將成FATF新標配。
7. 「中老年投資者」成全球高風險群
高息＋科技話術雙重誘惑，各國需加強針對性金融教育與冷卻期機制。
七、結語：給世界的一記警鐘
錢志敏案證明——當詐騙走向鏈上，司法也必須走向鏈上；當犯罪跨越國界，合作就必須跨越制度。
中英這場「從對手到並肩」的示範，不僅追回500億港元黑幣，更為全球提供可複製、可擴展的「司法API」。
數碼資產犯罪沒有國界，但正義同樣無遠弗屆。